Главная 16 Услуги банков 16 Игра на вылет по 115-ФЗ

Игра на вылет по 115-ФЗ

Правила Игры без правил в 2017

Смотрите, как происходит оценка риска клиента:

  • Свыше 600 тыс + наличные /или с участием иностранных компаний/или вклады на предъявителя / или беспроцентные займы;
  • Сделки с недвижимым имуществом свыше 3 млн;
  • Операции с лицами, в отношении которых имеются сведения о причастности к террористической деятельности;
  • и другие

Какие операции обязательно фиксируются

  • Запутанный или необычный характер сделки
  • Несоответствие сделки целям деятельности организации
  • Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у сотрудников банка возникают подозрения
  • Отказаться открыть счет клиенту:115-ФЗ, статья 7, пункт 5.2
  • Отказаться от проведения операции (если компания не представила документыили возникают подозрения: 115-ФЗ, статья 7, пункт 11)
  • Расторгнуть договор банковского счета ( в случае принятия в течение календарного года 2-х и более отказов в проведении операции: 115-ФЗ, статья 7, пункт 5.2)
  • Приостановить выполнение операций клиента на 5 рабочих дней и продлить срок приостановки по распоряжению Финмониторинга: 115-ФЗ, статья 7, пункт 10
  • А также: требовать любые пояснения и документы по операциям, отказать в использовании системы интернет-банка, закрыть все банковские карты клиента, отказаться возвращать деньги наличными
  • Многократное внесение учредителями денежных средств для пополнения оборотных средств;
  • Совершение операций с использованием дистанционных систем обслуживания, в случае если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент;
  • Возврат денежных средств контрагенту в течение короткого промежутка времени на счет, отличный от счета, с которого данные денежные средства поступили клиенту;
  • Систематические переводы денежных средств со счета клиента на его же счет в другой кредитной организации с назначением платежа «перевод собственных средств»
  • И т.д.

В пункте 2.7 Положения 375-П прописаны полномочия ответственных сотрудников, которые осуществляют внутренний контроль: приостановить операции, право доступа во все помещения банка, право запрашивать и получать любую информацию.

  • Налоговая нагрузка 0,9% от оборота или незначительно превышает это значение;
  • Со счета не производятся выплаты заработной платы и/или НДФЛ и/или страховых взносов;
  • Деньги приходят по договорам с НДС, а уходят без;
  • Совпадение IP-адресов, MAC-адресов, SIM-карт с компаниями, обслуживание которых приостановлено по причине сомнительности операций

Причиной попадания в стоп-лист могут быть следующие отказы:

(Информационное письмо ЦБ от 15.06.17 №ИН-014-12/29)

Может быть Вы уже в этом списке, но даже не подозреваете об этом , ведь 115-ФЗ содержит запрет на информирование клиентов о том, что информация о них направлена уполномоченному органу.

Какие конкретно можно и нужно принять меры , для того, чтобы иметь возможность строить бизнес в новой реальности .

Пришло время озвучить 5 блоков правил, которые нужно соблюдать для того, чтобы не казаться банку подозрительным. Помните, что эта игра – на вылет: один неверный шаг, и ты уже не в игре.

Второе , относитесь очень серьезно к запросам банка и всегда отвечайте подробно и в самые кратчайшие сроки.

Банк не может просто так обслуживать клиента, не задавая вопросов. Определять цели финансово-хозяйственной деятельности клиента на регулярной основе – это обязанность банка по закону (115-ФЗ, статья 7, пункт 1, подпункт 1.1)

Проинформируйте сотрудника, который работает с банками, о важности оперативного и конструктивного взаимодействия с банком и обо всех рисках для компании, чтобы исключить человеческий фактор.

платежей: письменное описание деятельности, история образования, основные направления деятельности, планы и перспективы развития бизнеса; — налоговую декларацию на прибыль и НДС за 2 квартал 2016 года с отметкой о принятии налоговой инспекцией, копии документов (платежные поручения с отметками об исполнении и /или выписки по расчетным счетам, открытым в иных кредитных организациях) по уплате налогов за 2016 год, копии документов и т.д. и т.п. очень длинный список.

О admin

x

Check Also

Новости последнего часа сегодня

Для верующих всего мира, исповедующих христианство, Пасха — торжество жизни над смертью. Правда, в православной и католической вере Пасхальное празднество имеет некоторые различия, которые прежде всего касаются даты праздника. Согласно ...

Новости по теме (тегу)

«Запсибкомбанк» планирует в рамках программы биржевых облигаций разместить бумаги на 2 млрд. рублей, говорится в сообщении организации. Эмитент планирует разместить по открытой подписке 2 млн. облигаций серии БO-П01 номинальной стоимостью ...

Новости о touch bank

RCB Bank отрицает связь между «Панамагейтом» и решением Deutsche Bank Кипрский RCB Bank, совладельцем которого является группа ВТБ, отрицает связь между скандалом, связанным с так называемыми «панамскими документами», и решением ...

Новости Крымнаша

1. В Ялте за украинскую символику на авто жестоко избит патриот Украины Игорь Криничный. Из больницы Игоря вышвырнули, т.к. у него нет аусвайса. По ссылке посмотрите фото и видео, на ...

Новости Краснодара и Краснодарского края — МК на Кубани

Но произошло это только после того, как СМИ растиражировали весть об остановке ремонта важнейшей транспортной артерии краевого центра Сын подруги, 11-летний Тима, выходя из машины после долгой поездки, хочет показать, ...

Новости компаний

Сообщение о существенном факте и об инсайдерской информации об отдельных решениях, принятых наблюдательным советом эмитента 1. Общие сведения 1.1. Полное фирменное наименование эмитента Банк СОЮЗ (акционерное общество) 1.2. Сокращенное фирменное ...

Новости и сообщения из официальной группы Вконтакте Минбанк — Финансы

Москвичи #160; ; держатели карт MasterCard могут получить возможность выиграть VIP-приглашение для #160;двоих на #160;концерт группы Thirty Seconds to #160;Mars 28 #160;апреля в #160;СК ;Олимпийский ; и #160;лично пообщаться с ...

Новости и сообщения из официальной группы Вконтакте КБ Модульбанк, АО — Финансы

Максим Митусов, создатель Модулькассы, рассказал о #160;возможностях онлайн-кассы для #160;бизнеса. Вице-премьер Сергей Приходько поручил Министерству экономического развития и #160;Генпрокуратуре разработать поправки в #160;закон на #160;продление моратория на #160;плановые проверки малого ...

Новости и сообщения из официальной группы Вконтакте Запсибкомбанк — Финансы

Делимся фотографиями новогодних столов в #160;комментариях. Специально для #160;наших клиентов мы #160;создали вот такой сказочный уголок. Приходите всей семьёй и #160;создавайте праздничные воспоминания вместе с #160;Запсибкомбанком 🙂 Новогодняя фотозона располагается ...

Новости и сообщения из официальной группы Вконтакте БыстроБанк на улице 50 лет ВЛКСМ — Финансы

Официальная группа Вконтакте БыстроБанк на улице 50 лет ВЛКСМ Актуальные курсы валют Банка можно также узнать через чат-боты БыстроБанка в #160;Viber () и #160;Telegram (@BystroBankBot). С 1 #160;апреля 2018 #160;года ...

Новости за июль 2015 года

1 августа исполняется ровно 7 лет с момента, когда на территории Краснодарского края начал действовать Закон № 1539 О мерах по профилактике безнадзорности и правонарушений несовершеннолетних . В Доме культуры ...

Новости астрономии за Август 2015 года — Страница 1

Что произойдет с астронавтами экипажа на борту космического корабля агентства НАСА в случае, если в последние минуты перед приводнением после длительного путешествия на Луну, астероиды или Марс не все парашюты ...

Новое в УТ 11 Функционал бонусных программ лояльности, Курсы по 1С

[ Новое в УТ 11 ] Функционал бонусных программ лояльности Очень часто компании в своей деятельности используют бонусные программы лояльности, поскольку бонусные программы обладают существенными преимуществами по сравнению с простыми ...

Новогодняя работа

Работа как праздник Особенно внимательными надо быть клиентам тех банков, которые закрываются на весь период новогодних праздников. Например, Нордеа Банк не будет обслуживать своих розничных клиентов со 2 по 9 ...

Новогодние праздники 2018 года — продолжительность каникул на Новый год и Рождество

Новогодние праздники 2018 года — официальные выходные и рабочие дни Для того чтобы заранее успеть сделать все связанные со всевозможными рождественскими делами, путешествиями и разными хлопотами, необходимо точно знать, когда ...

Новая система бонусов

У нас есть отличная новость: теперь, совершая покупки в Премиум магазине, вы сможете получать персональные бонусы и скидки. В этом вам поможет новый функционал купоны. Благодаря им покупать технику и ...

Рейтинг@Mail.ru