Главная 16 Гражданство 16 Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц. Часть 19

Отдельные вопросы противодействия легализации преступных доходов при осуществлении переводов физических лиц (продолжение).

Основной головной болью банковских операционистов, работающих с физическими лицами, можно считать идентификацию клиентов, отправляющих переводы без открытия счета.

— предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей.

— установление выгодоприобретателя, если таковой имеется, и его идентификация (проверка документов, удостоверяющих его личность);

— фиксирование сведений о клиенте (выгодоприобретателе) в анкете (досье) на бумажном носителе или в электронном виде;

— проверка наличия в отношении клиента (выгодоприобретателя) сведений об их участии в экстремистской деятельности;

— оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ПОД/ФТ.

— реквизиты документа, удостоверяющего личность;

— данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;

— адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

— идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

— связанные с оплатой услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, находящимися в ведении федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления;

— связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также с осуществлением платежей за услуги связи;



— связанных с уплатой взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплатой услуг платных автомобильных стоянок;

— связанных с уплатой алиментов.

— лица без гражданства, постоянно проживающие на территории РФ;

— иные лица без гражданства;

— свидетельство о рождении — для гражданина РФ, не достигшего 14 лет;

— общегражданский заграничный паспорт;

— удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

— временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

— иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность.

— разрешение на временное проживание;

— вид на жительство;

— иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

— данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания)).

— разрешение на временное проживание;

— иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством РФ право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ.

2. общегражданский заграничный паспорт;

3. дипломатический паспорт;

4. служебный паспорт;



5. паспорт моряка (удостоверение личности моряка);

6. свидетельство о рождении;

7. свидетельство о заключении брака;

8. свидетельство об усыновлении (удочерении);

9. свидетельство об установлении отцовства;

10. свидетельство о перемене имени;

11. военный билет;

12. вид на жительство иностранного гражданина или лица без гражданства;

13. документы, выданные компетентными органами иностранных государств в удостоверение актов гражданского состояния, совершенных вне пределов территории РФ по законам соответствующих иностранных государств в отношении граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства [2], аналогичные документам, указанным в пунктах 6 — 10;

14. вступившее в законную силу решение суда об установлении факта, имеющего юридическое значение (в том числе об установлении факта семейных или родственных отношений, об усыновлении (удочерении), об установлении отцовства).

— порядок установления и идентификации выгодоприобретателей;

— порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ПОД/ФТ и основания оценки такого риска.

— осуществление банковских операций и иных сделок с использованием Интернет-технологий.

— фамилия, имя и отчество, а также другие имеющиеся у банка сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов;

— в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у банка не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма;

— операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;



— совершение операции не дает оснований предполагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

[1] Кто бы мог подумать, что супруг не является близким родственником.

Читайте также

Сейчас на главной

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

«Обратно в школу»: почему растет рынок микрозаймов

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Ипотечные империи в России: что было, что есть, что будет

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Дело за малым: обзор кредитов малому и среднему бизнесу в банках топ-30

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Обновления мобильных приложений №42: ставка на чужие карты

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

«Услуги банков клиентам нужны. А сами банки – уже не очень»

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Вот тебе-24: жизнь и приключения одного очень известного банка

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

«Сеятель» и «Николай»: возможно ли сегодня возвращение к золотому стандарту?

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Финансисты в соцсетях: «Вишенка» венчает торт. Но с неё обычно и начинают его поедать»

Комментарии: 3

Затруднение проведения банковских операций внутри РФ и их направленность «из» и «в» РФ это не парабокс, а цель для достижения которой банковская система была создана. Как и в настоящий момент, одни затраты на ее содержание, однако цель осталась. Пока осталась.

Добрый день! Искала начало этой темы. Не нашла. Где же статьи?

Остальные статьи легче искать в разделе «Бухгалтерский учет. МСФО».

О admin

Оставить комментарий

x

Check Also

Украинцы о жизни в России: отзывы бывших граждан Украины, впечатления видео

Украинцы о жизни в России В свете последних событий многим украинским семьям пришлось перебраться в Россию в поисках новой жизни. Кого-то к такому шагу подтолкнула война на Донбассе, кто-то переехал ...

Украинцы в России форум

Украинцы в России Граждане Украины, желающие в дальнейшем приобрести гражданство Российской Федерации, также могут воспользоваться возможностями Государственной программы. В соответствии с последними изменениями в российском законодательстве иностранцы, получившие временное убежище ...

Украина-Россия двойное гражданство

Украина-Россия двойное гражданство Разрешено ли двойное гражданство?Как это можно сделать? двойное граждансво или два гражданства? официально один паспорт или два. если два, то о сущеcтвовании другого могут и не знать. ...

Украина: нотариально заверенный отказ от гражданства, Гражданство РФ — носители русского языка

Обсуждения Украина: нотариально заверенный отказ от гражданства 1 142 сообщения Закон вступает в законную силу с 1 сентября 2017. 1. Изучаем все указанное в 1, 2 и 3 темах: основания ...

Указ Президента РФ от N 1289 — О реализации Государственной программы по оказанию содействия добровольному переселению в Российскую Федерацию соотечественников, проживающих за рубежом — (с изменениями и дополнениями)

Указ Президента РФ от 14 сентября 2012 г. N 1289 О реализации Государственной программы по оказанию содействия добровольному переселению в Российскую Федерацию соотечественников, проживающих за рубежом (с изменениями и дополнениями) ...

Удостоверение гражданства ребенку

Удостоверение гражданства ребенку В данной статье сайта мы подробно рассмотрим перечень документов, удостоверяющих гражданство у ребёнка, родившегося после 01.07 2002 года, существующие на сегодняшний день требования к данной процедуре, установленные ...

Уголовное право

Уголовная ответственность иностранных граждан в РФ Ни одна норма Уголовного кодекса не должна противоречить его принципам. Принцип равенства граждан перед законом Особенности привлечения к уголовной ответственности в зависимости от состава ...

Уголовная ответственность иностранных граждан в РФ

Уголовная ответственность иностранных граждан в РФ Тип: курсовая работа Российское законодательство в послереволюционный период сохранило преемственность в основных принципах по регулированию взаимоотношений с иностранными гражданами. Однако, на него повлиял целый ...

Уголовная ответственность иностранных граждан

Уголовная ответственность иностранных граждан Эссе на тему: Уголовная ответственность иностранных граждан. В настоящее время наблюдается значительный прирост преступности иностранных граждан, которые проживают на территории Российской Федерации. По данным официальной статистики ...

Уведомление ФМС о втором гражданстве: бланк и образец заполнения документа

Уведомление о втором гражданстве С 17 августа 2014 г. начал свое действие новый законодательный акт – изданный ФМС (Федеральной миграционной службой) России 28 июля 2014 года Приказ № 450. Документ ...

Уведомление о наличии второго гражданства

Уведомление о втором гражданстве: часто задаваемые вопросы ​До 2014 года вопрос наличия второго гражданства у подданных РФ совершенно не интересовал российские власти. Однако с августа 2014 года ситуация кардинально изменилась, ...

Уведомление о двойном гражданстве ФМС, Правоведус

Уведомление о двойном гражданстве ФМС Сообщить о наличии двойного гражданства в ФМС могут: непосредственно лицо, имеющее второе гражданство; законный представитель несовершеннолетнего лица или ограниченного в дееспособности лица, имеющего двойного гражданства; ...

Уведомление о двойном гражданстве для ФМС: бланки, формы, образец

Что представляет собой уведомление о двойном гражданстве Что представляет собой уведомление о двойном гражданстве Содержание В Конституции Российской Федерации отсутствует норма, которая запрещает гражданам иметь гражданство не только своей, но ...

Уведомление о двойном гражданстве в ФМС: образец

Порядок подачи уведомления о двойном гражданстве в России Двойное гражданство для некоторых граждан является реальностью. В Российской Федерации около 5 миллионов людей столкнулись с необходимостью уведомлять органы ФМС о наличии ...

Уведомление о втором гражданстве: образец заполнения

Все об уведомлении о двойном гражданстве Некоторым гражданам России приходится по своей воле или вынуждающим обстоятельствам уезжать из страны. Когда они долго проживают за границей, то зачастую оформляют второе гражданство. ...

Уведомление миграционной службы о наличии второго гражданства

Уведомляем ФМС о наличии второго гражданства Наталья Свистунова | главный редактор журнала Кадровая служба и управление персоналом предприятия Эта статья может пригодиться вам лично, вашим знакомым и вашему руководству. Д ...

Рейтинг@Mail.ru