Главная 16 Услуги банков 16 Игра на вылет по 115-ФЗ

Игра на вылет по 115-ФЗ

Правила Игры без правил в 2017

Смотрите, как происходит оценка риска клиента:

  • Свыше 600 тыс + наличные /или с участием иностранных компаний/или вклады на предъявителя / или беспроцентные займы;
  • Сделки с недвижимым имуществом свыше 3 млн;
  • Операции с лицами, в отношении которых имеются сведения о причастности к террористической деятельности;
  • и другие

Какие операции обязательно фиксируются

  • Запутанный или необычный характер сделки
  • Несоответствие сделки целям деятельности организации
  • Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у сотрудников банка возникают подозрения
  • Отказаться открыть счет клиенту:115-ФЗ, статья 7, пункт 5.2
  • Отказаться от проведения операции (если компания не представила документыили возникают подозрения: 115-ФЗ, статья 7, пункт 11)
  • Расторгнуть договор банковского счета ( в случае принятия в течение календарного года 2-х и более отказов в проведении операции: 115-ФЗ, статья 7, пункт 5.2)
  • Приостановить выполнение операций клиента на 5 рабочих дней и продлить срок приостановки по распоряжению Финмониторинга: 115-ФЗ, статья 7, пункт 10
  • А также: требовать любые пояснения и документы по операциям, отказать в использовании системы интернет-банка, закрыть все банковские карты клиента, отказаться возвращать деньги наличными
  • Многократное внесение учредителями денежных средств для пополнения оборотных средств;
  • Совершение операций с использованием дистанционных систем обслуживания, в случае если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент;
  • Возврат денежных средств контрагенту в течение короткого промежутка времени на счет, отличный от счета, с которого данные денежные средства поступили клиенту;
  • Систематические переводы денежных средств со счета клиента на его же счет в другой кредитной организации с назначением платежа «перевод собственных средств»
  • И т.д.

В пункте 2.7 Положения 375-П прописаны полномочия ответственных сотрудников, которые осуществляют внутренний контроль: приостановить операции, право доступа во все помещения банка, право запрашивать и получать любую информацию.

  • Налоговая нагрузка 0,9% от оборота или незначительно превышает это значение;
  • Со счета не производятся выплаты заработной платы и/или НДФЛ и/или страховых взносов;
  • Деньги приходят по договорам с НДС, а уходят без;
  • Совпадение IP-адресов, MAC-адресов, SIM-карт с компаниями, обслуживание которых приостановлено по причине сомнительности операций

Причиной попадания в стоп-лист могут быть следующие отказы:

(Информационное письмо ЦБ от 15.06.17 №ИН-014-12/29)

Может быть Вы уже в этом списке, но даже не подозреваете об этом , ведь 115-ФЗ содержит запрет на информирование клиентов о том, что информация о них направлена уполномоченному органу.

Какие конкретно можно и нужно принять меры , для того, чтобы иметь возможность строить бизнес в новой реальности .

Пришло время озвучить 5 блоков правил, которые нужно соблюдать для того, чтобы не казаться банку подозрительным. Помните, что эта игра – на вылет: один неверный шаг, и ты уже не в игре.

Второе , относитесь очень серьезно к запросам банка и всегда отвечайте подробно и в самые кратчайшие сроки.

Банк не может просто так обслуживать клиента, не задавая вопросов. Определять цели финансово-хозяйственной деятельности клиента на регулярной основе – это обязанность банка по закону (115-ФЗ, статья 7, пункт 1, подпункт 1.1)

Проинформируйте сотрудника, который работает с банками, о важности оперативного и конструктивного взаимодействия с банком и обо всех рисках для компании, чтобы исключить человеческий фактор.

платежей: письменное описание деятельности, история образования, основные направления деятельности, планы и перспективы развития бизнеса; — налоговую декларацию на прибыль и НДС за 2 квартал 2016 года с отметкой о принятии налоговой инспекцией, копии документов (платежные поручения с отметками об исполнении и /или выписки по расчетным счетам, открытым в иных кредитных организациях) по уплате налогов за 2016 год, копии документов и т.д. и т.п. очень длинный список.

О admin

x

Check Also

Как проверить баланс биткоинов

Биткоин как узнать баланс. Расчет среднего заработка премии учитываемые частично. только способы заработка в интернете как узнать баланс. Узнай биткоин криптовалютах3 транзакцию ? 4 подтверждённые и неподтверждённые транзакции. 5 задержка ...

Как проверить баланс банковской карты через интернет — пошаговое описание и рекомендации

Как проверить баланс банковской карты через интернет — пошаговое описание и рекомендации Сегодня нам предстоит выяснить, как проверить баланс банковской карты. Ответить на подобный вопрос должен суметь каждый гражданин. Особенно ...

Как проверить баланс банковских, бонусных, дисконтных карт

У многих клиентов банка, имеющих карту, подключена такая услуга, как мобильный банк. С её помощью клиент может получать любую информацию об операциях по карте через сообщения, которые будут приходить на ...

Как пригнать авто из Германии в Россию в 2017 году

Как пригнать авто из Германии – подробная пошаговая инструкция+бланк договора Хотите обладать иномаркой оригинального производства и бошевского качества? Тогда читайте как пригнать авто из Германии в Россию, т. к. такие ...

Как привязать номер телефона к карте ощадбанка через банкомат

Как проверить счет на карточке Ощадбанка через интернет Используя службу SMS-сообщений, клиент банка информируется о движении средств на своей карте. Благодаря банку SMS вы можете найти остаток средств. Уведомление поступает ...

Как привлечь потенциальных клиентов к разработке своего продукта

Как привлечь потенциальных клиентов к разработке своего продукта — опыт Модульбанка 15.03.2016 14:22 Наталья Стурза, UX-аналитик Модульбанка, написала для vc.ru колонку о методике проведения глубинных интервью с целевой аудиторией, которые ...

Как правильно составить жалобу в роспотребнадзор образец

В каких случаях можно жаловаться в Роспотребнадзор, как правильно написать и подать жалобу и что делать, если ваше обращение осталось без ответа? Читайте об этом в нашей новой статье! Если ...

Как правильно сделать чарджбек?

Научный подход к деньгам и к жизни! В процессе подачи заявления на возврат денег из Panteon Finance я столкнулся с большим количеством мифов и предрассудков по этой теме. Стали видны ...

Как правильно рассчитывать переплату по кредиту и проценты?

Как правильно рассчитывать переплату по кредиту и проценты? Система кредитования сегодня занимает важнейшее место в жизни населения всей страны. Лишь некоторые люди никогда не сталкивались с нею, но и они ...

Как правильно пользоваться овердрафтом? — вопросы от читателей Т—Ж

Расскажите, пожалуйста, популярно про овердрафт. На мой взгляд, это классная штука, которая, в отличие от кредитки, дисциплинирует и учит рассчитывать свои траты. С кредиткой ты тратишь и не можешь остановиться, ...

Как правильно пишется жалоба в Роспотребнадзор образец скачать

Не всегда отношения между покупателем и продавцом протекают гладко. Нередко требуется разрешение споров и неоднозначных ситуаций, в которых не обойтись без вышестоящих организаций. Роспотребнадзор создан специально для защиты прав граждан ...

Как правильно писать жалобу: примеры и рекомендации, Копирайтинг c Шардаковым

Как правильно писать жалобу: примеры и рекомендации Добро пожаловаться! Сегодня мы с Вами вновь бороздим просторы нестандартного копирайтинга, и на этот раз рассматриваем, как правильно писать жалобы, чтобы они возымели ...

Как правильно писать жалобу в роспотребнадзор образец

Как правильно писать жалобу в роспотребнадзор образец Через форму обратной связи вы можете связаться с опытными юристами. Они бесплатно подскажут вам, куда именно необходимо обращаться в сложившейся у вас ситуации ...

Как правильно организовать личные финансы

В парламентах из-за бюджета серьёзные дяди в пиджаках ссорятся и дерутся; а простые люди неоправданно безалаберно относятся к своему личному бюджету. В предыдущей статье мы поговорили о том, почему нужно ...

Как правильно общаться с коллекторами? Основные приемы, защищающие от противоправных действий

Большинство проблем, с которыми сталкиваются должники в процессе работы с коллекторами, связаны с банальным незнанием законов и своих прав. Гражданский и Уголовный кодексы защищают заемщиков от коллекторского беспредела и предоставляют ...

Как правильно написать претензию на возврат денег образец по договору займа

Образец претензии в банк о незаконном удержании денежных средств Заявитель направил деньги гражданину. Согласно контракту, гражданин обязан погасить долг с выплатой 30% годовых, но на сегодняшний день деньги не возвращаются ...

Рейтинг@Mail.ru