Главная 16 Гражданство 16 Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц. Часть 19

Отдельные вопросы противодействия легализации преступных доходов при осуществлении переводов физических лиц (продолжение).

Основной головной болью банковских операционистов, работающих с физическими лицами, можно считать идентификацию клиентов, отправляющих переводы без открытия счета.

— предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей.

— установление выгодоприобретателя, если таковой имеется, и его идентификация (проверка документов, удостоверяющих его личность);

— фиксирование сведений о клиенте (выгодоприобретателе) в анкете (досье) на бумажном носителе или в электронном виде;

— проверка наличия в отношении клиента (выгодоприобретателя) сведений об их участии в экстремистской деятельности;

— оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ПОД/ФТ.

— реквизиты документа, удостоверяющего личность;

— данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;

— адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

— идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

— связанные с оплатой услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, находящимися в ведении федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления;

— связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также с осуществлением платежей за услуги связи;



— связанных с уплатой взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплатой услуг платных автомобильных стоянок;

— связанных с уплатой алиментов.

— лица без гражданства, постоянно проживающие на территории РФ;

— иные лица без гражданства;

— свидетельство о рождении — для гражданина РФ, не достигшего 14 лет;

— общегражданский заграничный паспорт;

— удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

— временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

— иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность.

— разрешение на временное проживание;

— вид на жительство;

— иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

— данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания)).

— разрешение на временное проживание;

— иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством РФ право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ.

2. общегражданский заграничный паспорт;

3. дипломатический паспорт;

4. служебный паспорт;



5. паспорт моряка (удостоверение личности моряка);

6. свидетельство о рождении;

7. свидетельство о заключении брака;

8. свидетельство об усыновлении (удочерении);

9. свидетельство об установлении отцовства;

10. свидетельство о перемене имени;

11. военный билет;

12. вид на жительство иностранного гражданина или лица без гражданства;

13. документы, выданные компетентными органами иностранных государств в удостоверение актов гражданского состояния, совершенных вне пределов территории РФ по законам соответствующих иностранных государств в отношении граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства [2], аналогичные документам, указанным в пунктах 6 — 10;

14. вступившее в законную силу решение суда об установлении факта, имеющего юридическое значение (в том числе об установлении факта семейных или родственных отношений, об усыновлении (удочерении), об установлении отцовства).

— порядок установления и идентификации выгодоприобретателей;

— порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ПОД/ФТ и основания оценки такого риска.

— осуществление банковских операций и иных сделок с использованием Интернет-технологий.

— фамилия, имя и отчество, а также другие имеющиеся у банка сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов;

— в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у банка не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма;

— операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;



— совершение операции не дает оснований предполагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

[1] Кто бы мог подумать, что супруг не является близким родственником.

Читайте также

Сейчас на главной

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

«Обратно в школу»: почему растет рынок микрозаймов

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Ипотечные империи в России: что было, что есть, что будет

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Дело за малым: обзор кредитов малому и среднему бизнесу в банках топ-30

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Обновления мобильных приложений №42: ставка на чужие карты

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

«Услуги банков клиентам нужны. А сами банки – уже не очень»

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Вот тебе-24: жизнь и приключения одного очень известного банка

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

«Сеятель» и «Николай»: возможно ли сегодня возвращение к золотому стандарту?

Бухгалтерский учет и другие аспекты переводов физических лиц

Финансисты в соцсетях: «Вишенка» венчает торт. Но с неё обычно и начинают его поедать»

Комментарии: 3

Затруднение проведения банковских операций внутри РФ и их направленность «из» и «в» РФ это не парабокс, а цель для достижения которой банковская система была создана. Как и в настоящий момент, одни затраты на ее содержание, однако цель осталась. Пока осталась.

Добрый день! Искала начало этой темы. Не нашла. Где же статьи?

Остальные статьи легче искать в разделе «Бухгалтерский учет. МСФО».

О admin

Оставить комментарий

x

Check Also

Какие нужны документы для гражданства ребенка

Какие нужны документы для гражданства ребенка и куда их подавать Многие родители, при рождении малыша редко задумываются над тем, что для признания его полноценным гражданином страны требуется оформить надлежащим образом ...

Минусы переезда в Крым и не только

Как перебраться на ПМЖ в Крым Я давно хотел написать о минусах переезда некий материал, тем более не обошло это и мою семью, если я и ребенок ну просто довольны ...

Минимальные сроки получения гражданства РФ для граждан Украины, гражданство России в кратчайшие сроки, гражданство России для граждан Украины

Минимальные сроки получения гражданства РФ для граждан Украины Согласно действующему законодательству рассмотрение вашего заявления на получение российского гражданства не должно превышать, в общем случае, 6 месяцев, плюс 1 месяц принимается ...

Правовое положение иностранных граждан в РФ

Правовое положение иностранных граждан в РФ. Новое законодательство о правовом положении иностранных граждан. Правовое регулирование иностранной рабочей силы в РФ Иностранным гражданином признается лицо, не являющееся гражданином РФ и имеющее ...

Миграционный учёт иностранных работников – обязанность работодателя?

Миграционный учёт иностранных работников – обязанность работодателя? Понятие миграционный учёт введено в деловой оборот Федеральным законом 109-ФЗ от 18.07.2006 г. О миграционном учёте иностранных граждан и лиц без гражданства в ...

Как принять на работу гражданина Украины в 2017 году — порядок действий

Как принять на работу гражданина Украины в 2017 году – документы и порядок действий Согласно действующему законодательству, российский работодатель имеет право принять на работу гражданина иной страны, в том числе ...

Миграционный учет граждан Киргизии

Особенности миграционного учета граждан Киргизии Благодаря вступлению Киргизии в Евразийский Экономический Союз, в августе 2015 года произошли некоторые изменения, затронувшие, прежде всего, миграционный учет граждан Киргизии , а также ряд ...

Миграционный учет граждан Беларуси

Особенности миграционного учета граждан Беларуси Все иностранцы, которые собираются пробыть в России более недели, должны по приезде зарегистрироваться в органах ФМС. На это им дается определенное время с момента пересечения ...

Миграционная политика: кто он, носитель русского языка? Русским из Украины на заметку – Новости Русского Мира

Миграционная политика: кто он, носитель русского языка? Русским из Украины на заметку В Государственную Думу внесен разработанный депутатом-единороссом К. Затулиным законопроект, существенно упрощающий получение российского гражданства для носителей русского языка. ...

Место фактического проживания — это что такое?

Место фактического проживания — это что такое? В законодательстве Российской Федерации существует понятие, действующее на всей ее территории. Это постоянная регистрация любого гражданина страны по месту его жительства. Обозначена для ...

Место жительства граждан

Что означает постоянное место жительства Местом жительства признается место, где гражданин постоянно или преимущественно проживает (п. 1 ст. 20 ГК). Это может быть жилой дом, квартира, служебное жилое помещение, специализированные ...

Медицинское обеспечение иностранных граждан в России

Ваши права: Трудовые права иностранных граждан Медицинское обеспечение иностранных граждан в России Среди актов международных организаций, регулирующих вопросы медицинской помощи иностранным мигрантам, можно выделить Конвенции Международной организации труда о работниках-мигрантах ...

Медицинская помощь иностранцам — статьи компании РосКо

Медицинская помощь иностранцам 19 марта 2013 г. вступило в силу Постановление Правительства РФ от № 186 06.03.2013 г., которым утверждены новые Правила оказания медицинской помощи иностранным гражданам на территории Российской ...

Медицинская помощь иностранным гражданам в России, Помощь маме

Медицинская помощь иностранным гражданам в России Документ применяется с 19 марта 2013 года. ПРАВИЛА ОКАЗАНИЯ МЕДИЦИНСКОЙ ПОМОЩИ ИНОСТРАННЫМ ГРАЖДАНАМ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 6 ...

Продажа квартиры нерезидентом — можно ли избежать грабительского налога, Налог и доход

Продажа квартиры нерезидентом — можно ли избежать грабительского налога Продажа квартиры нерезидентом вызывает множество вопросов, поскольку в отличие от резидентов РФ нерезиденты при продаже квартиры рассчитывают налог по ставке 30%, ...

Массовая депортация украинцев — – новая страшилка укропропаганды

Массовая депортация украинцев – новая страшилка укропропаганды В последние дни на украинском ТВ и в СМИ стали массово появляться устрашающие сюжеты и заголовки типа Россия с 1 ноября начнет массовую ...

Рейтинг@Mail.ru